——市地方金融監(jiān)管局持續(xù)深化金融領域掃黑除惡專項斗爭
“堅決向網(wǎng)絡借貸、套路貸,、校園貸等涉黑涉惡非法放貸行為說‘不’,，深挖細查排線索，聯(lián)動執(zhí)法同頻振,，打早打小早介入,，強化機制重監(jiān)管。截至目前,，我市3家地方法人P2P網(wǎng)貸平臺的借貸余額均已清零,，全部實現(xiàn)無風險退出。全市法院一審共審結‘套路貸’涉黑案件8件108人,，判處財產(chǎn)金額1700.33萬元,；一審共審結‘套路貸’涉惡案件5件38人，判處財產(chǎn)金額878.64萬元,�,！庇浾呷涨皬氖姓侣勣k召開的金融放貸領域亂象整治工作專場新聞發(fā)布會上獲悉，掃黑除惡專項斗爭開展以來,，市地方金融監(jiān)管局不斷提高政治站位,，始終堅持高位推進，緊盯金融放貸領域突出問題,，深入開展行業(yè)清源行動,，堅決打擊非法放貸行為，有力促進了我市金融秩序更加規(guī)范,、金融風險有效防控,、金融生態(tài)持續(xù)優(yōu)化,。
堅持問題導向，管好行業(yè)領域“責任田”
全力打好風險防控主動仗,。市金融監(jiān)管局通過“雙隨機一公開”檢查,、審計師事務所專項審計等形式，對全市46家小額貸款公司,、融資擔保公司,、融資租賃公司、典當行開展現(xiàn)場檢查,，掌握公司合規(guī)經(jīng)營情況,，對存在問題的公司約談其負責人，要求對照問題及時整改,，確保監(jiān)管對象不發(fā)生涉黑涉惡違法行為,。通過融資擔保、典當線上監(jiān)管平臺,，對監(jiān)管對象報送的業(yè)務經(jīng)營數(shù)據(jù)開展實時監(jiān)測,，發(fā)現(xiàn)異常情況及時分析研判，第一時間進行處置,。
全力織牢金融安全防護網(wǎng),。聯(lián)合市場監(jiān)管部門對全市195家投資公司進行排查。按照風險導向,，重點排查注冊名稱相似的公司,，注冊時間、注冊地址高度集中的公司,，注冊法定代表人、企業(yè)賬戶信息,、預留聯(lián)系方式相同的公司,，存在信訪舉報事項的公司，網(wǎng)絡負面輿情較多的公司等,，建立工作臺賬,，加強定期監(jiān)測，研判業(yè)務屬性和風險屬性,。
堅持源頭防控,，下好長效常治“先手棋”
把好市場準入關。針對非法放貸主體多為投資公司,、咨詢公司假借“小額貸款”公司名義,，超經(jīng)營范圍非法開展放貸業(yè)務的情況，會同市市場監(jiān)管局對新設立的投資類市場主體從業(yè)資質進行聯(lián)合評估,，從源頭上防止投資類市場主體開展非法放貸活動,。
把好監(jiān)測預警關,。通過第三方技術服務機構監(jiān)測預警平臺對全市5554家企業(yè)開展監(jiān)測，從涉訴信息,、經(jīng)營異常,、失信情況、行政處罰等多個維度進行分析,，綜合判斷企業(yè)風險指數(shù),，發(fā)現(xiàn)高風險企業(yè)9家，并逐一開展現(xiàn)場核查,，做好分類處置,。
把好制度建設關。制定《淮南市地方金融領域專項整治工作長效機制》,，從宣傳教育,、風險排查、監(jiān)測預警,、協(xié)同聯(lián)動等多個方面建立長效工作機制,，推動地方金融領域專項整治工作常態(tài)化、制度化,，進一步鞏固地方金融領域掃黑除惡專項斗爭成果,。
堅持多措并舉，出好清理整治“組合拳”
全面開展“掃樓”“掃街”整治金融領域亂象專項行動,。會同公安,、市場監(jiān)管、人行,、銀保監(jiān)等聯(lián)合開展“掃樓”“掃街”專項行動,，對轄內商務樓宇、沿街門面房等人流量大的場所進行“地毯式”排查,，共排查機構1191家,、拆除違法廣告牌和張貼物162個，移交線索2條,、刑事立案2起,。
扎實推進P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治行動。以機構退出為工作導向,，采取現(xiàn)場核查,、約談公司負責人等措施，推動我市P2P網(wǎng)貸平臺無風險退出,。
打擊非法放貸專項行動治亂象,。制定淮南市打擊非法放貸專項行動工作方案，聚焦非法放貸突出問題，深挖非法放貸違法犯罪線索,，持續(xù)強化行業(yè)監(jiān)管,，嚴厲打擊非法放貸行為，進一步鏟除滋生非法放貸的土壤,。掃黑除惡專項斗爭開展以來,，全市法院一審共審結“套路貸”涉黑案件8件108人，涉惡案件5件38人,。
堅持綜合治理,，打好專項斗爭“攻堅戰(zhàn)”
宣傳教育走在前。多角度,、全方位開展地方金融領域掃黑除惡專項斗爭宣傳活動,。深入高校開展防范不良“校園貸”宣傳活動，引導大學生樹立文明消費理念,；編印《淮南市金融放貸領域典型案例》,，以案說法，提升公眾對非法放貸的識別能力,；組織縣區(qū)成立“掃黑除惡宣傳小組”,，以進社區(qū)的形式走街入巷發(fā)放宣傳資料、宣講金融知識,。
風險排查全覆蓋,。充分利用大數(shù)據(jù)技術手段開展地方金融領域涉黑涉惡線索排查，對發(fā)現(xiàn)的高風險企業(yè)開展現(xiàn)場核查,，并根據(jù)情況分類處置,。開展涉非涉穩(wěn)風險排查，采取互聯(lián)網(wǎng)排查,、社會面清查,、行業(yè)排查等多種方式，共排查各類機構2488個,，發(fā)現(xiàn)問題機構51個,，均依法處置。
“三書一函”重整改,。掃黑除惡專項斗爭開展以來，全市地方金融監(jiān)管系統(tǒng)共收到紀委,、公安、檢察院,、法院發(fā)送的“三書一函”27份，已回復27份,，整改到位27個,，回復率、整改率均為100%,。(記者 周玲)
