非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失,，嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序,，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn),，擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序,引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧,。
為有效落實(shí)防范非法集資常態(tài)化宣傳教育工作,，提高宣傳的針對(duì)性和有效性，2022年建行淮南市分行以“守住錢袋子•護(hù)好幸福家”,、“打擊非法集資 維護(hù)金融穩(wěn)定”,、“凝聚力量 共同打擊洗錢犯罪”等為主題，多次開(kāi)展集中宣傳日活動(dòng),，面向社會(huì)公眾普及防范非法集資金融知識(shí),、提示非法集資風(fēng)險(xiǎn)，提升社會(huì)公眾金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),。
為持續(xù)做好非法集資宣傳教育工作,，履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任和義務(wù),，現(xiàn)將非法集資主要表現(xiàn)形式和慣用伎倆總結(jié)如下，供廣大社會(huì)公眾參考,。
非法集資主要十種表現(xiàn)形式
1,、借種植、養(yǎng)殖,、項(xiàng)目開(kāi)發(fā),、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保等名義非法集資,；
2,、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券,、彩票,、投資基金等權(quán)力憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名非法集資,；通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份,、入股分紅非法集資；
3,、通過(guò)會(huì)員卡,、會(huì)員證、席位卡,、優(yōu)惠卡,、消費(fèi)卡等方式非法集資；
4,、以商品銷售與返租,、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員,、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式非法集資,；
5、利用民間“會(huì)”,、“社”等組織或者地下錢莊非法集資,；
6、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品,，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式非法集資,；
7,、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割,，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)非法集資,；
8,、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式非法集資；
9,、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資,；利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式非法集資；利用“電子黃金投資”形式非法集資,；
10,、以高利誘惑投資養(yǎng)老公寓、養(yǎng)生度假等形式非法集資,；以“教育儲(chǔ)備金”等形式非法集資,；以開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)等形式非法集資。
非法集資慣用伎倆
1,、承諾高額回報(bào),。編制“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,，且在集資初期按時(shí)足額兌現(xiàn)本息,，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失,。
2、編造虛假項(xiàng)目,。打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策,、支持新農(nóng)村建設(shè)等內(nèi)容，編造虛假項(xiàng)目,，承諾高額固定收益,。或假借委托理財(cái)名義,，利用電子黃金,、投資基金等新名詞迷惑社會(huì)公眾，承諾高額回報(bào),，欺騙社會(huì)公眾投資,。
3、以虛假宣傳造勢(shì),。聘請(qǐng)明星代言,、在著名刊物上刊登專訪問(wèn)責(zé)、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式,，制造虛假聲勢(shì),，騙取社會(huì)公眾投資。
4,、利用親情誘騙,。不法分子往往利用親戚,、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系,，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資,。
通訊員
